FAQ
Was ist Portfolio DOC?
Portfolio DOC ist ein Neo-Wealth Advisor – der erste, der fortlaufende Einzelaktienempfehlungen, bisher Kunden von Privatbanken vorbehalten, allen selbstbestimmten Anlegern zugänglich macht. Die Plattform sagt dir jederzeit, was du kaufen, reduzieren oder verkaufen solltest, wenn sich die Marktbedingungen ändern – mit der zugrunde liegenden Recherche und Begründung hinter jeder Empfehlung. Du behältst zu 100% die Kontrolle: Du entscheidest, ob und wann du handelst, und führst Trades über deinen bestehenden Broker aus.
Ist Portfolio DOC ein Robo-Advisor?
Nein. Portfolio DOC ist ein Anlageberater, der individuelle Einzelaktienempfehlungen liefert – keine vorgefertigten ETF-Körbe, Modellportfolios oder korbbasierten Strategien. Empfehlungen sind auf das Portfolio zugeschnitten, das du bereits besitzt, und passen sich den Marktbedingungen an. Du erhältst Hinweise, was zu kaufen, zu reduzieren oder zu verkaufen ist, sobald sich die Lage ändert. Jede Empfehlung kommt mit der zugrunde liegenden Recherche, und du behältst die volle Kontrolle über jeden Trade über deinen bestehenden Broker.
Wie verdient Portfolio DOC Geld?
Portfolio DOC befindet sich aktuell in einer geschlossenen Beta-Phase – die endgültigen Preise werden zum Launch bekannt gegeben. Die Struktur steht jedoch fest: Portfolio DOC erhebt keine AUM-Gebühren, nimmt keine Kickbacks von Produktanbietern und profitiert nicht vom Handelsvolumen. Diese Unabhängigkeit ist im Geschäftsmodell verankert, damit Empfehlungen frei von den Interessenkonflikten bleiben, die die klassische Vermögensverwaltung prägen.
Ist Portfolio DOC von der BaFin reguliert?
Portfolio DOC befindet sich im Prozess der Erlangung einer BaFin-Lizenz für Anlageberatung. Zum Zeitpunkt des Launches wird Portfolio DOC als von der BaFin lizenzierter Anlageberater gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 4 des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG) reguliert sein. Die vollständigen Beratungsfunktionen werden gemeinsam mit der Lizenz freigeschaltet.
Wo werden meine Daten gespeichert?
Alle Daten werden in EU-basierten Rechenzentren von Hetzner und OVH gespeichert, in Übereinstimmung mit der EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). Daten sind während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt, werden für Analysen anonymisiert, niemals ohne deine ausdrückliche Zustimmung an Dritte weitergegeben und nur so lange gespeichert, wie dies zur Bereitstellung des Dienstes erforderlich ist.
Verwahrt Portfolio DOC mein Vermögen?
Nein. Portfolio DOC verwahrt keine Vermögenswerte, hält keine Kundengelder und führt keine Trades in deinem Namen aus. Dein Portfolio bleibt bei deinem bestehenden Broker. Portfolio DOC liefert Empfehlungen und Analysen – du entscheidest, ob und wo du danach handelst.
In welchen Ländern ist Portfolio DOC verfügbar?
Portfolio DOC wird für eine EU-weite Verfügbarkeit entwickelt, mit Deutschland als Launch-Markt. Die Plattform unterstützt mehrere Sprachen und ist darauf ausgelegt, selbstbestimmte Anleger in der gesamten Europäischen Union zu bedienen, sobald die regulatorischen Lizenzen entsprechend skaliert werden.
Wie fange ich an?
Der Einstieg erfolgt in drei Schritten. Zuerst lädst du dein bestehendes Portfolio mit wenigen Klicks hoch. Anschließend erhältst du Empfehlungen, die auf deine Ziele zugeschnitten sind – Diversifizierung, gezieltes Wachstum oder Risikoreduzierung. Drittens setzt du sie mit deinem bevorzugten Broker um. Jede Empfehlung kommt mit der Begründung dahinter, sodass du die Kontrolle über jede Entscheidung behältst.
Wie trete ich der Warteliste bei?
Besuche portfoliodoc.eu und gib deine E-Mail-Adresse im Warteliste-Formular auf der Startseite ein. Du wirst benachrichtigt, sobald der Zugang verfügbar wird. Frühe Anmeldungen erhalten Priorität.